Operação Chargeback investiga fraudes contra banco digital com prejuízo superior a R$ 290 mil em Salvador

A Polícia Civil deflagrou, na manhã desta quarta-feira (28), a Operação Chargeback, em Salvador, para cumprir mandados judiciais contra investigados por fraudes eletrônicas envolvendo documentos e cartões de crédito falsos. Segundo as investigações, os golpes foram praticados contra uma empresa que atua como banco digital e provocaram prejuízo superior a R$ 290 mil.

A ação busca apreender equipamentos eletrônicos que possam contribuir para o avanço das apurações, incluindo celulares, tablets, notebooks, computadores e dispositivos de armazenamento digital, como discos rígidos, pendrives e cartões de memória.

As equipes também procuram cartões bancários emitidos em nome de terceiros, comprovantes de envio ou entrega de encomendas e produtos eletroeletrônicos sem comprovação de origem lícita ou que possam estar relacionados às fraudes investigadas.

Prejuízo ultrapassa R$ 290 mil

De acordo com levantamentos da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), o prejuízo foi assumido integralmente pela empresa após contestações feitas pelos verdadeiros titulares dos cartões bancários e o pagamento dos respectivos reembolsos.

Esse procedimento é conhecido como chargeback e consiste na contestação de uma transação, que pode resultar no estorno do valor pago. No caso investigado, as contestações e os reembolsos fizeram com que a empresa absorvesse as perdas financeiras.

Cerca de 45 policiais participam da ação

A operação mobilizou 13 equipes operacionais, com aproximadamente 45 policiais civis da DRCC e do Departamento Especializado de Investigações Criminais (DEIC).

As apreensões previstas devem auxiliar na análise dos dispositivos e documentos, com o objetivo de reunir provas e aprofundar a investigação sobre as fraudes.